Daten & Fakten zum Thema Vermögensberatung
Als Vermögensberatung bezeichnet man die Beratung von Kunden durch Finanzberater in Vermögensangelegenheiten. Die Vermögensberatung ist ein wichtiger Bestandteil der Finanzdienstleistungsbranche. Vor allem Banken und Versicherungen bieten die Vermögensberatung als einen wichtigen Teil ihrer Dienstleistungen an. Daneben gibt es zahlreiche Unternehmen, die sich auf die Vermögensberatung als einzigen Geschäftsbereich spezialisiert haben.
Eine Vermögensberatung ist wichtig, wenn man sich zur Anlage von Vermögen entscheiden möchte. Hierbei wendet man sich an Vermögensberater, die Anlagetipps und Empfehlungen an die Kunden gegen eine Beratungsgebühr oder Provision weitergeben. Im Jahr 2009 nutzten in Deutschland etwa 38 Prozent der deutschen Haushalte die Möglichkeit der Vermögensanlage bei Banken (»
Vermögen deutscher Haushalte nach Anlageform). Rund 28 Prozent investierten ihr Vermögen in Versicherungen und fast genauso viele legten ihr Vermögen in Wertpapiere an.
Die Vermögensberatung nutzen laut einer aktuellen Umfrage der Zeitungs Marketing Gesellschaft derzeit etwa vier Prozent aller Befragten als
Finanzdienstleistung direkt über ihre persönliche Hauptbank.